基金资产和收益不对称,基金收益不一样

支付宝基金,为什么显示有收益,最后金额增加和收益不符合,这是什么情况...

你好，首先你要看看是不是自己把基金设置成了现金分红。如果是，赶上基金分红，就会有一笔钱回到余额宝或者银行卡里，这时候就很可能出现你说的这个情况。

余额宝每天的收益不是一成不变的，因为余额宝属于货币基金，价格会随着市场不断变化 余额宝是一种资金管理服务。

支付宝里的昨日收益是指理财盈亏相抵之后的金额，而总资产则包括了昨日收益和其他的所有收入与支出的差额，因此，总资产的增减金额与昨日收益是不对等的，你一定是有其他的支出费用，请在首页我的，账单上查看。

持有收益不包括分红持有收益是指投资者目前持有基金份额所产生的累计收益，包含因净值波动产生的浮动盈亏和持有份额对应的历史现金分红收益。

为什么基金公布的业绩与我的实际收益不一样?

1、如果净值是正的，就表示基金经理选股能力强，选股的能力比较强。基金净值可以和基金业绩比较来衡量，如果基金净值低于业绩比较基准，那么说明基金选股能力较差，选股能力不足。

2、因为只有在当日股市、债市等收盘后，才能根据收盘价计算出基金总资产价值、基金负债和基金总份额等数据。所以基金单位净值也是在当日收盘后才会更新，投资者可通过基金公司官网或基金代销平台中查看当日基金单位净值。

3、基金估值是一些基金网站按照基金的持仓比例和当天沪深股市的涨跌幅度来估算的，并非最终净值。基金净值以基金公司官方公布的为准。买错股票和买错价位的股票都让人难受，就算再好的公司股票价格都有被高估时候。

为什么我基金的实际收益和持有收益的金额不一样?

1、投资时间不同：基金的价格和收益与时间有关，不同的购买时间会对投资收益产生不同的影响。如果不同的投资者在不同的时间购买同一只基金，他们的投资收益也会不同。

2、它所持有的股票已经与季度报告如此不同，以至于估值是不准确的。我们可以用季报来估计基金的净值，这样会比较公平些。另外就是基金的净值，不同基金的值不同，但是基金不会因为市场的波动而改变。

3、累计收益和持有收益不同，应该是你不只买过一只基金，这只基金卖出手续费为零，其它基金卖出的手续费不一定为零。累计收益是你买过的所有基金的收益总和，包含已经卖出的部分。持有收益是你现在所持有基金的收益总和。